宁化在线_客家祖地_中央苏区_黄慎故里_长征出发地_宁化新闻_宁化新闻中心_宁化_石壁

预防非法集资等相关知识宣传材料

2014
07/08
10:23
宁化县打击和处置非法集资工作领导小组办公室

预防非法集资等相关知识宣传材料

 

    一、什么是非法集资


    非法集资是指法人、其他组织或个人,未经有权机关批准,向社会公众筹集资金的行为。一般要具备以下四个特征:


(一)未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金;


(二)通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传;


(三)承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报;


(四)向社会公众即社会不特定对象吸收资金。


    二、非法集资活动的常见种类和形式


    非法集资活动涉及内容广,表现形式多样。从目前案发情况看,主要包括债权、股权、商品营销、生产经营等四大类,主要表现有以下几种形式:


    (一)借种植、养殖、项目开发、庄园开发、生态环保投资等名义非法集资;


    (二)以发行或变相发行股票、债券、彩票、投资基金等权利凭证或者以期货交易、典当为名进行非法集资;


    (三)通过认领股份、入股分红进行非法集资;


    (四)通过会员卡、会员证、席位证、优惠卡、消费卡等方式进行非法集资;


    (五)以商品销售与返租、回购与转让、发展会员、商家加盟与“快速积分法”等方式进行非法集资;


    (六)利用民间“会”、“社”等组织或者地下钱庄进行非法集资;


    (七)利用现代电子网络技术构造的“虚拟”产品,如“电子商铺”、“电子百货”投资委托经营、到期回购等方式进行非法集资;


    (八)对物业、地产等资产进行等份分割,通过出售其份额的处置权进行非法集资;


    (九)以签订商品经销合同等形式进行非法集资;


    (十)利用传销或秘密串联的形式非法集资;


    (十一)利用互联网设立投资基金的形式进行非法集资;


    (十二)利用“电子黄金投资”形式进行非法集资。

免责声明:本文来自宁化在线新闻频道,不代表宁化在线的观点和立场。
【责任编辑:茜茜】

热门新闻